Liquidität sichern. Ausfallrisiken minimieren.
Factoring
Was ist Factoring?
Factoring ist die Finanzierung Ihres Unternehmens durch den Verkauf offener Forderungen. Anstatt wochenlang auf die Zahlung Ihrer Kunden zu warten, erhalten Sie den Rechnungsbetrag – abzüglich einer kleinen Gebühr – innerhalb von 24 bis 48 Stunden direkt vom Factor. Der Factor übernimmt anschließend die gesamte Abwicklung, inklusive Mahnwesen und ggf. das Ausfallrisiko.
Für wen eignet sich Factoring?
Factoring ist besonders sinnvoll für:
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Kleine und mittlere Unternehmen (KMU)
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Wachstumsbetriebe mit hohem Forderungsbestand
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Unternehmen mit langen Zahlungszielen (z. B. 30 bis 90 Tage)
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Branchen mit regelmäßigem Rechnungsausgang (z. B. Handwerk, Dienstleistung, Produktion, Großhandel)
Factoring sorgt für einen stetigen Cashflow und verbessert die Bonität gegenüber Banken und Lieferanten.
Vorteile von Factoring auf einen Blick
✔ Sofortige Liquidität nach Rechnungsstellung
✔ Keine Wartezeiten auf Zahlungen von Kunden
✔ Schutz vor Forderungsausfällen (bei echtem Factoring)
✔ Auslagerung von Debitorenmanagement & Mahnwesen
✔ Bessere Planbarkeit und Investitionsspielräume
✔ Stärkung der Eigenkapitalquote (Bilanzverkürzung)
Varianten des Factorings
Es gibt verschiedene Factoring-Modelle – je nach Bedarf:
| Factoring-Art | Beschreibung |
|---|---|
| Echtes Factoring | Der Factor übernimmt das Ausfallrisiko – ideal zur Absicherung |
| Unechtes Factoring | Risiko bleibt beim Unternehmen – meist etwas günstiger |
| Inhouse-Factoring | Unternehmen übernimmt Buchhaltung, Factor nur Finanzierung |
| Stilles Factoring | Kunde erfährt nichts vom Verkauf der Forderung |
| Ausschnitts-Factoring | Nur bestimmte Kunden oder Forderungen werden abgegeben |
Wir helfen Ihnen, das passende Modell für Ihre Branche und Ihr Geschäftsvolumen zu finden.
Welche Unterlagen werden benötigt?
Für die Prüfung und Einrichtung eines Factoring-Vertrags sind in der Regel erforderlich:
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Aktuelle BWA & Jahresabschlüsse
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Debitorenliste (offene Forderungen)
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Angaben zu den Hauptkunden (Bonität, Zahlungsziele)
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Standardisierte Rechnungsprozesse
Wir begleiten Sie bei der Aufbereitung aller Unterlagen und der Auswahl eines seriösen Factoringpartners.
Unsere Leistungen im Bereich Factoring
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Beratung & Analyse, ob Factoring für Ihr Unternehmen sinnvoll ist
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Vergleich mehrerer Anbieter – banken- und branchenunabhängig
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Vertragsgestaltung & -verhandlung
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Begleitung der Einführung in Ihr Rechnungswesen
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Langfristige Betreuung & Optimierung bei wachsendem Volumen
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Sie möchten Ihre Zahlungsziele verkürzen, Ausfälle vermeiden und wachsen, ohne neue Kredite aufzunehmen? Dann ist Factoring eine moderne Lösung mit handfesten Vorteilen.